发布时间:2022-03-18 10:19来源: 融跃教育CFA
Risk willingness是什么?在备考CFA考试中也要学习这个知识点?你是不是准备好了?是不是有一定的基础呢?如果没有掌握的话,跟着小编一起看看这个知识点!
Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?
A. Personality type
B.Expected income
C.Time horizon
【答案】A
【解析】Personality type 反应的是Risk willingness
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Risk tolerance的影响因素主要有两个分别是Risk ability和Risk willingness
1Risk ability
Risk ability取决于客户的financial situation,如资产和负载情况、有无保险、投资期限、工作状况等
2Risk willingness
Risk willingness主要基于客户的态度attitude 和信念beliefs,可通过问卷调查、面谈,了解客户投资持有资产情况及客户行为等进行判断。
Ability高 +willingness高=risk tolerance高
Ability低 +willingness低=risk tolerance低
Ability低 +willingness高,告诉客户不可行,制定切实的收益类计划
Ability高 +willingness低,以below为主,educate客户
总结:两者不一致,从低。
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