CFA考试备考技巧有哪些？

发布时间：2025-11-28 09:56编辑：融跃教育CFA

说到CFA考试备考，很多朋友会觉得自己摸不着头脑，备考效率比较低，下面小编就来和大家分享一些CFA考试的备考技巧，帮助大家更好的通过CFA考试。

一、核心备考理念：理解 > 记忆

1. 构建知识体系而非记忆碎片

CFA知识体系内在逻辑紧密，死记硬背必然失败。正确做法是：

先框架后细节：每科开始前浏览目录和知识地图，明确本章在整体体系中的位置。例如，学财报分析时要联系公司金融和权益投资，理解报表数字如何驱动投资决策

官方教材是根基：精读CFA协会原版书例题和解释，掌握出题思路和表达习惯。道德科目必须研读原版案例，这是第三方资料无法替代的

2. 主动输出倒逼输入

费曼技巧：每学完一章，用自己的话向他人讲解核心概念

思维导图：用XMIND等工具梳理知识脉络，目标是"一张图概括整科思路"

手写笔记：将几百页PPT浓缩为几十页A4纸，标记易错点，效率提升3倍以上

二、四阶段备考法（黄金时间线）

阶段1：基础搭建（3-4个月）

目标：全面覆盖知识点，理解80%以上内容

方法：

每天3小时有效学习（在职）或6小时（脱产）

按数量→经济→财报→公司金融→权益→固收→衍生→另类→组合→道德顺序学习

课后题第一遍正确率不重要，重点是揣摩出题意图

用2倍速听课，重难点反复2-3遍

阶段2：强化突破（1.5-2个月）

目标：攻克高频考点，计算题正确率≥80%

方法：

主攻第一梯队：道德（15-20%）、财报（11-14%）、权益（11-14%）、固收（11-14%），这四科占分超50%

定量分析、权益投资、组合管理对中国考生最易拿分，应追求90%+正确率

建立错题本，标注"原题陷阱-知识点-正确思路"三要素

阶段3：模考实战（3-4周）

目标：适应考试节奏，提升答题速度

方法：

至少完成4套完整Mock，严格计时（135分钟/90题=1.5分钟/题）

使用Prometric官方机考界面练习，掌握flag、高亮、标注功能

分析错题类型：知识盲区vs粗心失误，后者必须降至5%以内

阶段4：冲刺保温（考前1周）

目标：回归考纲，状态调整

方法：

只看错题本和思维导图，拒绝新题

道德科目每天15分钟复习案例关键词

调整作息，上午9-12点做Mock匹配考试生物钟

三、科目战术：分梯队精准打击

梯队科目权重备考策略目标正确率

第一梯队职业伦理道德15-20%官方Casebook精读，理解准则"精神"70%+

财务报表分析11-14%理解报表联动，掌握三大表勾稽关系80%+

权益投资11-14%DDM、FCF等估值模型推导80%+

固定收益11-14%久期计算、债券定价细节全覆盖75%+

第二梯队定量方法6-9%公式推导+计算器秒杀85%+

公司金融6-9%NPV、IRR、资本结构核心概念75%+

组合管理8-12%CAL、SML、CML模型对比记忆70%+

第三梯队经济学6-9%理解供需模型、货币政策传导65%+

衍生品5-8%掌握期权盈亏图、期货定价基础60%+

另类投资7-10%房地产、大宗商品基本概念60%+

关键提示：二级考试财报、权益、固收三科占比超60%，必须保证计算题90%+正确率。三级写作题需提前3个月训练，用"短语+项目符号"答题。

四、技术工具：决战细节

1. 计算器熟练度 = 节省时间

从备考第一天起使用TI BA II Plus或HP 12C

必须掌握5大核心功能：TVM、NPV、CF、Bond、统计

考前进场统一设置：2nd → Format → 4 → ENTER（设4位小数）；2nd → CLR TVM（清内存）

2. 机考界面适应

考前1周每天30分钟在Prometric系统练习

2轮答题法：第一轮只做60秒内有思路的题，其余flag；第二轮攻标记题

学会使用"review"功能快速检查未答题

五、各等级特殊技巧

CFA一级：广度战

题目直接对应知识点，多轮复习是关键

题海战术有效，Pack题必须全部刷完

利用碎片时间刷题，一级考题相对直接

CFA二级：深度战

估值模型逻辑必须完全吃透（DCF/FCFF/Residual Income），理解经济含义和应用场景

原版书课后题至少刷两遍，第二遍只看错题和解题思路

建立知识点连接，用思维导图串联各科，避免孤岛记忆

CFA三级：写作战

Essay题是最大难点，需提前3个月开始专项训练

答题技巧：使用简短短语+项目符号，节省时间且清晰

选择专业方向时，建议无特殊需求者选组合管理（体系成熟）

六、终极避坑清单

不要战略性放弃任何科目：衍生品、另类投资考题简单，是性价比比较高的送分题

不要留到最后2周才开始学道德：道德有三观调整机制，分数决定"边际通过"

不要过度依赖中文材料：至少提前3个月过渡到全英文，避免术语偏差

不要只做1-2套Mock：少于4套无法适应时间压力，等于裸考

不要考前通宵：调整作息比突击更重要，保证7小时睡眠

七、冲刺阶段每日Checklist

时间段任务工具

早9-12点1套Mock或错题复盘官方机考界面

下午2-4点重难点科目专项思维导图+公式卡

晚8-10点道德案例15分钟+薄弱章节原版书Casebook

睡前15分钟快速浏览当日错题手机备忘录